Las decisiones financieras que se toman en el presente, son las más importantes para garantizar un futuro económico exitoso. Y es allí cuando los fondos indexados, se convierten en la opción más conveniente.
Si te interesa saber cómo hacer inversiones inteligentes, lee todo este post. ¡Aquí te lo contamos!
¿A qué se le conoce como fondos indexados?
Los fondos indexados se presentan como una opción sencilla para hacer inversiones en el mercado de valores. En la mayoría de los casos, se presentan como instituciones de inversión colectiva, donde se busca replicar un índice de un mercado determinado.
Por lo tanto, su objetivo principal no es superar el índice de rendimiento al que se vinculan, sino igualarlo.
Por ejemplo, supongamos que el índice de referencia es el de MSCI World o S&P 500, entonces el fondo indexado buscará mantener su cartera de activos con valores similares a ellos.
En caso de que ocurra algún cambio en los índices bursátiles, entonces el gestor también hará lo mismo para manejar la misma proporción.
¿Cómo funcionan los fondos indexados?
El funcionamiento de los fondos indexados se presenta de la siguiente manera:
- Se realiza el seguimiento de un índice elegido
Tal como mencionamos al principio, el objetivo principal del fondo indexado, consiste en elegir un índice bursátil que sirva de referencia, y seguirlo. Los índices suelen estar conformados por varias acciones, de acuerdo a ciertos criterios, como es el caso del mercado, país y capitalización.
- Se realiza la compra de activos
Se compra una porción representativa de aquellas acciones que forman parte del índice seleccionado. Por ejemplo, si el índice cuenta con 600 empresas, entonces el fondo también buscará tener participaciones en las 600, de manera similar que el índice.
- Se mantiene la proporción de la inversión
Siempre se revisa el fondo para comprobar que mantiene la proporción de la inversión realizada. Lo que se busca garantizar, es que sean similares al índice.
Dicho mantenimiento busca comprar más acciones de las empresas donde el índice sigue aumentando. Así como vender las acciones que comienzan a disminuir.
- Costos de gestión bajos
Debido a que los fondos indexados no necesitan de gestores de investigación para la selección de acciones, los costos de gestión se mantienen bajos. Del mismo modo, al seguir las mismas reglas del índice elegido, hay una reducción en los gastos operativos.
- Se hace una reinversión de los dividendos
Los fondos pagados por las acciones pueden reinvertirse de manera automática. Algo muy beneficioso para los inversores, ya que pueden aprovechar el interés compuesto, aumentando el rendimiento total a largo plazo.
- Manejan la transparencia
Algo destacado de estos fondos, es que manejan la transparencia al máximo. Es decir, los inversores siempre saben en qué invierten, y los índices cuentan con documentación y están públicos para todos.
- Pueden diversificarse
Los fondos indexados pueden ofrecer una gran diversificación de las acciones. De esta manera, el riesgo de la inversión es menor, ya que no dependen de una sola, sino de todas aquellas que forman parte del índice.
¿Quién se encarga de replicar los índices en los fondos indexados?
En la mayoría de los casos, hay un gestor designado para trabajar con los recursos de los inversores y conseguir el desempeño similar. La idea es siempre obtener el coste más bajo para su adquisición.
Por otro lado, es importante mencionar que para muchos inversores es una de las mejores opciones, ya que son fáciles de administrar y proporcionan mayor nivel de diversificación para la exposición de los activos.
¿Existen costos asociados a los fondos indexados?
Al manejar una estrategia pasiva de inversión, son capaces de ahorrar costos, como ocurre con otro tipo de inversiones. Un ejemplo de ello, es cuando disminuyen los costos de servicios de investigación de títulos de valores, ya que, para adquirir este tipo de fondos, no es necesario.
De esta manera, los accionistas pueden ahorrar gastos en ello. Sin embargo, es importante aclarar, que, aunque ocurra de manera frecuente, no indica que todos los casos son iguales.
¿Cómo invertir en los fondos indexados?
Existen algunas recomendaciones de gran utilidad, al momento de invertir en los fondos indexados, como las siguientes:
- Siempre es importante leer cuidadosamente toda la información relacionada a los fondos. Así como analizar el mercado nacional e internacional, para elegir el más conveniente.
- En caso de no tener ningún conocimiento en el área, lo más recomendable es asesorarse con un inversionista con experiencia en inversiones globales.
- Pensar en la diversificación. No es recomendable poner todos los fondos en un único fondo, sino todo lo contrario. De esta manera, es posible minimizar el riesgo de la inversión.
- Mantenerse enfocado en una perspectiva a largo plazo. De hecho, este tipo de fondos es perfecto para trabajarse a largo plazo.
- Evitar actuar de manera repentina frente a las fluctuaciones del mercado. Pensar y analizar activamente, para tomar una decisión acertada.
